Во Владимирской области обнаружены две компании с признаками нелегальной деятельности ─ это ООО «Альфа Ломбард» и ООО «Аурум Ломбард», оба «лжеломбарда» работали в городе Александрове.
Владимирское отделение Центробанка разъясняет: обе компании занимались ломбардной деятельностью, но обходили регулирующее этот вид деятельности законодательство, заключая с клиентами договор хранения вещи. Денежный заем выдавался через обеспечительный платеж по договору хранения имущества, но ценная вещь могла быть продана в любой момент. И заемщики не всегда успевали вернуть залог — за проданные ценности они в итоге получали меньше половины стоимости.
Центробанк отмечает также рост числа нелегальных кредиторов в интернете. Люди привыкли получать деньги дистанционно, и нелегалы этим пользуются, находя способ обойти запреты. К примеру, после того как микрофинансовым организациям запретили выдавать займы под залог недвижимости, «черные кредиторы» начали делать это как физлица.
Регулятор объясняет: у «лжеломбарда», интернет-кредиторов и прочих нелегалов финансового рынка нет цели получать прибыль в виде процентов по займу. Их интерес — получить имущество. Для этого создаются условия, чтобы человек, взявший взаймы, не мог вернуть долг и нарушил условия договора — подпольные кредиторы прячутся от заемщика, меняя адреса офисов, телефоны, электронные реквизиты.
Компании и граждан, нарушающих закон, выявляет Банк России. Но информацию о гражданах публиковать в предупредительном списке на своем сайте регулятор не может по закону о персональных данных. Тем не менее сформированный Банком России предупредительный список нелегалов является популярным инструментом - за 2022 год зафиксировано более 3,5 миллиона обращений. Сейчас в списке более 9,7 тысячи компаний, имеющих признаки нелегальной финансовой деятельности.
Telegram-канал Зебра ТВ: новости в удобном формате.
